“钱宝案”被告人张小雷获刑15年,一文回顾其非

摘要: 江苏省南京市中级人民法院依法公开开庭,对被告人张小雷集资诈骗案宣告一审判决,以集资诈骗罪判处被告人张小雷有期徒刑十五年,并处没收个人财产人民币一亿元。张小雷当庭认罪、悔罪,表示服从法院判决,不上诉。

钱宝网

注:今天,江苏省南京市中级人民法院依法公开开庭,对被告人张小雷集资诈骗案宣告一审判决,以集资诈骗罪判处被告人张小雷有期徒刑十五年,并处没收个人财产人民币一亿元。张小雷当庭认罪、悔罪,表示服从法院判决,不上诉。这属于张小雷二度入狱,早在2003年,他就因为“泛美亚事件”入狱。

南京市中级人民法院经开庭审理查明:2010年12月,2012年7月,被告人张小雷用线下非法集资的资金在南京市设立由其实际控制的江苏钱旺网络科技有限公司、南京钱宝信息传媒有限公司,并以上述二公司为依托组建完善“钱宝网”,以常态年化收益率20%至60%左右不等的高额回报为诱饵,通过在“钱宝网”上“交押金、看广告、做任务、赚外快”的方式,在线上向社会公众非法集资。

其间,张小雷隐瞒将集资款少部分用于生产经营,大部分用于以新换旧、个人挥霍消费等事实;通过设立或收购关联公司,对外夸大经营规模和投资价值、赞助相关活动等方式,骗取集资参与人的信任,持续进行非法集资,至案发时造成线上集资参与人巨额本金未归还。2017年12月26日,张小雷向公安机关自首投案。

当时,对于张小雷自首的消息,有知情人士告诉,不少内部员工觉得很意外,据说自首前几天还在开规划会,仍然坚信公司的业务做的很好呀。

几位离职员工都跟说,张小雷本人不错啊,对他们挺好的。其中有位在钱宝网呆了几年的高管表示,“这几年感恩在这里,学到了很多,也不需要公司给什么补偿”。

两年前,就此事进行过及时报道,以下是当时报道的主要内容,一起来回顾下张小雷的“庞氏骗局”:

借助互联网进行非法集资

天眼查资料显示,张小雷担任法定代表人的公司有72家,担任股东的公司有54家,都集中在软件和信息技术服务业行业,其中,有近20家企业已注销或被吊销;投资的企业有47家,投资金额最大为4455万元,同样集中在软件信息业。

钱宝网是一家什么样的公司?钱宝网成立于2012年,是原江苏钱旺智能系统有限公司(2016年底变更为成都乾坤智能系统)旗下的社交型交易平台。法人代表人张小雷,注册资本5000万,其中张小雷持股比例占94.6%。钱宝网官网信息称,钱宝网会员数近2亿,入驻48万余商家。截至2017年9月,平台流水超过500亿元。

当时外界猜测这将是仅次于e租宝的投资骗局,属于非法吸储、非法集资,“这个洞补不上了,所以才去自首”。

据公开资料显示,钱宝网的运营模式是当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后,便能到“任务大厅”中领取诸如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务,完成任务后可以获得一定的收益,并拿回之前交纳的保证金。宣称的广告模式,仅仅是这样一个流程:用户充值——看广告——发布奖励——提现。不过,如果中途取消任务,大概有一半的奖励会被扣除。

按照钱宝网资料内相关案例,如果用户能够预先缴纳10万元保证金,并保证每日完成一定量的“看广告”任务,每月可获最低4000元、最高过万元的收益,收益率最低都超过了40%。

钱宝网一开始从哪里来那么多钱来奖励用户呢?外界普遍认为它是拿新用户的保证金用作老用户的高额回报,来降低挤兑危机。这也是为什么钱宝网的运营模式被看成是“庞氏骗局”的缘由。

除了广告,钱宝网还想到了微商,它以微商下乡和跨境电商并行的“一体两翼”模式,微商店主入驻钱宝网需要缴纳2万元的抵押金,如果未来不做了这2万元还可以退回。钱宝网此前宣布会员数近2亿,入驻48万余商家。

以上这两种并不是钱宝网的全部,还包括足球、游戏、票据、O2O、新能源、环保和无人机领域……

钱宝旗下的钱宝足球俱乐部筹备于2013年,并于2014年初正式注册成立,在连续两年的中国足球乙级联赛中,当时的南京钱宝俱乐部分别获得第六名、第四名的成绩。随后俱乐部由南京迁往成都,并正式改名为成都钱宝足球俱乐部。

在钱宝网之后的项目中,还有股权投资。网贷天眼曾披露,“QBII任务-雷神空天”项目的年化利率高达43.6%。

虽然钱宝网宣称其项目为分销,但其公布的合同范本显示,投资人与钱宝网签订的是股权投资协议。也就是说,一旦钱宝网不能按时还款,那也不用承担法律责任,因为QBII意向书是股权投资协议。

张小雷曾因为“泛美亚事件”被捕入狱

事实上,南京市政府早就采取了行动。2015年末网上传闻,南京当地媒体接到相关部门发来的“封杀令”,从即日起将取消和钱宝网、钱旺公司合作的宣传、投资、商务项目。同时,要求钱宝网迁徙注册地和公司总部。

第二年年初,有媒体就发现钱宝网的总部已搬迁至上海,钱宝网官方声称,是南京政府对创新的容忍度低。然而见诸媒体报端的另一种言论则是,钱宝网因涉嫌非法集资而被南京政府封杀。

为什么监管部门不直接取缔钱宝呢?事实上不是不取缔,而是正在慢慢落地,想实现软着路。当年8月24日,国务院法制办公室就《处置非法集资条例(征求意见稿)》(下称“征求意见稿”)公开征求意见,其中第四条明确规定:非法集资参与人,应当自行承担因参与非法集资受到的损失。

在后续的补充说明中,此次草案的起草方——中国银监会点名了3类非法集资骗局:虚拟货币、消费返利、私募股权投资。钱宝网推出的QBII,正是私募股权投资。

早在2003年,张小雷因为“泛美亚事件”入狱。

张小雷在出任泛美亚公司CEO时,以“向海外输送足球学员的名义”,先后将50多名小球员送到南美留学,并利用向小球员收取费用和向外界融资两条途径,总计获取资金约1000多万,1997年成为千万富翁。

但实际上这是一场惊天骗局,据媒体报道,泛美亚在整个事情的运作费用只有百万元左右,小球员在乌拉圭生活条件非常窘迫,这便意味着有1000万左右的资金不知去向,之所以出现这种局面,完全是张小雷挪用资金造成的。后经由媒体曝光后,张小雷因诈骗罪被判入狱。

出狱后,在2012年随即创立钱宝网。

至于为何事情落到如此田地,还有这么多人袒护钱宝网和张小雷呢?正如前述几位离职员工向分析的那样,“其实,不少人的确因为钱宝生活提高很多,但很多人不愿意把钱拿出来”。

在“e租宝”出事之后,南京政府开始清理钱宝网,“好像政府希望大家报案,不过很多用户都不愿意坐实非法集资,认为一旦被确认为非法集资,就血本无归了。”

(本文首发)

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